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国际评级机构晨星: 本地基金收费高于全球平均水平

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国际评级机构晨星: 本地基金收费高于全球平均水平

来源:联合早报 作者: 周岳翔   2022-04-01 05:00 周岳翔 |作者

另外,本地股票基金和投资多个资产类别的基金的开销比率中位数也相对偏高,达1.79%和1.54%,在所有市场排第七高和第11高。

不过陈永熙说:“随着市场推出更多网上分销渠道及数码投资顾问,长远有望令基金费用变得更具竞争力。”

国际评级机构晨星(MorningStar)昨日发布最新的《全球投资者体验》报告显示,新加坡市场的评级是“低于平均”,意味着收费高于全球平均水平,这是因为本地多数基金收取前端收费和后续佣金。

报告指出,全球26个市场当中多数基金收费出现下滑趋势,主要因为资产流向更便宜的基金以及对现有投资进行重新定价。“在散户投资者可以使用多种销售渠道的市场中,投资者越来越意识到降低投资成本的重要,促使他们青睐成本较低的基金类别。”

本地基金收费不够透明
客户不清楚付费用途

智能投资顾问Endowus主席兼首席投资官李山姆接受《联合早报》访问时指出,本地基金收费不够透明,客户往往不清楚他们支付费用,造成分销商会推销最高销售佣金的产品,与客户发生重大利益冲突。

晨星发布的报告研究全球26个市场的基金收费,并给予五个不同评级。评级最高的三个市场是澳大利亚、荷兰和美国。报告显示,市面销售本地债券基金的开销比率中位数为1.05%,在所有市场中排第五高。

尽管如此,研究发现18个欧洲和亚洲市场仍然采用收取首次认购费及分销回佣的做法,收费有欠透明,基金分销商与投资者的利益未必一致。综观全球数据,亚洲市场的基金费用仍然属于偏高水平。

报告显示,市面销售本地债券基金的开销比率中位数为1.05%,在所有市场中排第五高。相较之下,美国和澳洲同类型基金的开销比率中位数各为0.43%和0.54%。

成立于2017年的Endowus提倡公平收费,基金经理若支付该平台销售佣金,也会退还客户,过去两年便退还客户总值逾200万元的销售佣金。为了避免与客户发生利益冲突,财务规划公司Providend自2003年选择退还销售佣金给客户,2016年起与无销售佣金的基金合作。

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Providend高级财务规划师罗永成受访时说:“归根结底,无论客户投资回报如何,基金费用都是客户的固定成本,也是我们可以为客户把控的。我们相信,通过使用成本较低的优质基金,客户将获得更高回报。”

和上一份报告相比,本地基金的收费水平没有变化。韩国、挪威、南非、德国、比利时和西班牙有所进步;新西兰、瑞士、泰国和中国则退步。

yushchau@sph.com.sg

一项研究显示,新加坡的基金收费高于全球平均水平,散户投资者难以接触无销售佣金的基金,整体投资环境有待加强。

晨星亚太及欧洲地区基金研究总监陈永熙指出,环球市场的基金费用整体持续下降,基金投资者普遍能受惠。

周岳翔 报道

针对本地基金收费偏高,晨星指出,本地投资者很少付费获取财务咨询,多数人是通过基金开销比率中的佣金,付费给财务顾问。销售佣金(trailer fee)占基金开销比率可高达50%。

不过,财务规划公司星融(SingCapital)执行总裁谢诏全提醒投资者,基金收费的高低不能作为一切考量,最重要仍是基金表现。“一分钱一分货,虽然基金经理收取更高费用,但却能创造价值及带来高回报。”

该报告研究全球26个市场的基金收费,并给予五个不同评级。评级最高的三个市场是澳大利亚、荷兰和美国。

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